거래처 원장과 미수금

월말이나 분기말에는 "미수금 목록" 리포트를 통해 아직 받지 못한 돈이 얼마나 되는지 파악해야 합니다. 이것이 회사 현금흐름의 실제 상태를 반영합니다. ▶ 미수금 조회: 1. 메뉴 > 거래처 > 미수금 목록 2. 기간별 필터 (30일 이상, 60일 이상, 90일 이상) 3. 거래처별 미수금 액수 정렬 ▶ 미수금 분석: - 총 미수금: "앞으로 받을 수 있는 돈" - 연체 미수금: "기일이 지났는데도 받지 못한 돈" (위험) - 거래처별 미수금 비율: 한 거래처에 지나친 외상 노출 여부 ▶ 월별 정산 절차: 1. 월말 미수금 리포트 생성 2. 각 거래처에 "월별 정산 내역" 송부 3. 거래처 확인 후 입금 독촉 4. 부실 위험이 높은 거래처는 선금 요청 ⚠️ 주의: 미수금이 점점 늘어나면 회사 현금흐름이 악화되는 신호입니다. 매달 모니터링하고, 연체가 발생하면 즉시 조치하세요. 특히 신규 거래처는 첫 거래부터 신용도를 확인해야 합니다.

은행 통장에 들어온 입금을 MiniERP의 거래처와 매칭해야 미수금이 정확히 계산됩니다. 이를 "현금 영수증 매칭"이라고 부르기도 합니다. ▶ 입금 기록 추가: 1. 메뉴 > 거래처 > 거래처 원장 2. 해당 거래처 선택 3. "입금 추가" 버튼 4. 입금일자, 입금액, 입금수단(계좌이체/현금/수표) 입력 5. 저장 ▶ 은행별 입금 자동화 (향후): 현재는 수동 입력이지만, 나중에 은행 API 연결 시 자동으로 매칭됩니다. ▶ 부분 입금 처리: 거래처가 전액이 아닌 일부만 입금한 경우: - 입금액만 입력 (예: 100만 원 중 60만 원만 입금) - 미수금 자동으로 업데이트 (40만 원 남음) - 다음 달 정산 시 이전 미수금 + 이번 달 판매액으로 계산 ▶ 반품 및 할인 처리: 입금 후 고객이 상품을 반품하거나 할인을 요청할 때: - 판매 전표 수정: 판매액 자체를 줄임 - 따라서 미수금도 함께 줄어듦 - 필요한 경우 "환금" 처리 (고객에게 돈을 돌려줌) 💡 팁: 월말 정산 후 "거래처별 정산서"를 이메일로 보내면, 거래처 입장에서도 자신의 지급액을 확인할 수 있어 신뢰도가 올라갑니다. 특히 B2B 거래처는 정산서 기반으로 입금을 하는 경우가 많습니다.